財富管理聖經：如何創造，累積，管理終身財富

• 推薦序台新金控總經理　謝壽夫
• 大眾投信總經理　陳炳璋
• 美商大都會人壽中國部總裁　齊萊
• 作者序你的錢該交給
• 前言　調整投資腳步，重新出
• 第一章　存款者睡得飽，投資者吃得好─正確認識金融商品
• 第二章 想吃好，就必須承擔風險─教你成功管理投資風險
• 第三章 天下有白吃的午餐─瞭解投資理論，不再衝動投資
• 第四章 投資組合決定一切─正確的資產配置讓你穩操勝算
• 第五章 簡單就能賺錢─學習有效率的投資方法
• 第六章 邁向成功第一步─step by step設定理財目標
• 第七章 建立最有效率的投資組合─5種組合讓你的錢變大
• 第八章 投資前，先看清它！─勤做功課，小心陷阱
• 第九章 如何挑選基金？─注意5大秘訣＆避開6大錯誤
• 第十章 新投資工具能幫你賺錢─認識「交易所基金」與「避險基金」
• 第十一章 定期檢視投資組合─讓投資開花結果
• 第十二章 夫妻的財富管理─「家庭理財」奠下幸福的根基
• 第十三章 最可怕的敵人是自己─克服自己的投資心理障礙
• 第十四章 富有的退休生活─規劃退休金投資組合

簡單的投資方法就能成功理財

　　近一、兩年金融控股公司已成為台灣金融業的主流，透過金融控股公司的整合，金融業得以擺脫過去單純以銷售（Selling Base）為導向的經營形態，轉而以客戶的需求（Needs Base）為中心，利用CRM（Customer Relationship Management）的技術準確並完整地提供客戶所需要的金融商品。對一般大眾而言，一個專業的金融伙伴不只是不斷地銷售某一種類的金融商品，而是能提供多元化的選擇及建議，讓消費者透過單一窗口即可滿足所有的金融需求。金融控股公司實現了金融業的「一次購足」（One Stop Shopping），讓投資理財變得更容易也更便利，而「財富管理」也成為大家最熱衷的話題。

　　隨著投資理財市場的蓬勃發展，各類投資商品不斷推陳出新，多樣的選擇對於沒有正確投資觀念的大眾而言，反而令人覺得眼花撩亂、無所適從，此時很容易為了短期獲利，在道聽塗說的情況下，追逐明牌，當市場狀況與預期不符時，又倉促作出決定，造成損失。反之，若是投資者有正確的觀念及心態，充分瞭解本身的理財需求及目標，則可妥善運用市場上的各種投資工具，真正作好自己的財富管理。這本書的目的即在協助讀者建立長期有效的投資觀念，學習有助於一生的理財方法。

　　本書一至四章主要在闡述投資理財的基本觀念，包括金融工具的目的、特性、及伴隨而來的風險，長期而言那一類的投資選擇才能獲致成長，以及如何控制不必要的風險。此外，適當的「資產配置」才是成功理財的關鍵，做好資產配置加上長期規劃，即使選擇簡單的投資方法亦能成功理財。五至十四章則逐步說明投資理財的方法：一開始要明確設定自己的理財目標，並建立有效的投資組合，然後有毅力地去執行，持續關注、適當調整，必將獲得最後的成功。這些觀念與方法看似簡單，但是皆以嚴謹的財務理論及數據為基礎。作者以深入淺出的方式，為讀者釐清許多投資理財的迷思，建立正確的觀念。

　　作者陳志彥先生從事投資、保險、及銀行業已有十餘年的經驗，我很樂見台新銀行優秀的人才將其寶貴的實戰經驗及專業知識與大家分享，我相信這本書不僅對從事財富管理的同仁而言是一本絕佳的參考書，對所有有理財需求的客戶或讀者也將有很大的幫助。希望透過閱讀本書，您可得到您所需要的理財概念及方法，並做妥善的規劃及執行，以累積並創造財富，及早享受財富帶給您的自由與快樂。

台新金控　總經理謝壽夫