圖解金融行銷

自　序 III

第 1 章 金融環境分析
Unit 1-1 臺灣金融市場分析 002
Unit 1-2 金融市場產業特性Ⅰ 004
Unit 1-3 金融市場產業特性Ⅱ 006
Unit 1-4 金融業總體環境分析Ⅰ 008
Unit 1-5 金融業總體環境分析Ⅱ 010
Unit 1-6 金融業總體環境分析Ⅲ 012
Unit 1-7 金融業個體環境分析――銀行業 014
Unit 1-8 金融業個體環境分析――保險業 016
Unit 1-9 金融業個體環境分析――證券業 018
Unit 1-10 金融業外部環境分析――以銀行業為例Ⅰ 020
Unit 1-11 金融業外部環境分析――以銀行業為例Ⅱ 022
Unit 1-12 金融業內部環境分析――以銀行業為例Ⅰ 024
Unit 1-13 金融業內部環境分析――以銀行業為例Ⅱ 026
Unit 1-14 金融業內部環境分析――以銀行業為例Ⅲ 028
Unit 1-15 金融業內部環境分析――以銀行業為例Ⅳ 030
Unit 1-16 金融業之價值創造 032
Unit 1-17 金控公司之經營策略――考量因素 034
Unit 1-18 金控公司之經營策略――策略與創造價值 036
Unit 1-19 金控公司之公司治理――作法 038
Unit 1-20 金控公司之公司治理――評估 040
Unit 1-21 金融業之風險管理――種類與觀念 042
Unit 1-22 金融業之風險管理――整合性風險管理 044
Unit 1-23 新巴塞爾協定（BaselⅡ） 046
Unit 1-24 金融業之風險管理實務――架構 048
Unit 1-25 金融業之風險管理實務――規劃 050
Unit 1-26 金融業之風險管理實務――執行Ⅰ 052
Unit 1-27 金融業之風險管理實務――執行Ⅱ 054
Unit 1-28 未來全球面對的重大議題 056
Unit 1-29 〈個案1〉超星趕港金融二十六項大解禁 062
Unit 1-30 〈個案2〉央行：人民幣三年後超越日英 064
Unit 1-31 〈個案3〉2003 年金融業業務之爭奪戰 066
Unit 1-32 〈個案4〉拒絕躋身金控的金融機構 068
Unit 1-33 〈個案5〉金控發展保險，合作取代併購 070
Unit 1-34 〈個案6〉金融併購，大象不見得會跳舞 072
Unit 1-35 〈個案7〉中信金率先構築風險管理系統 074
Unit 1-36 〈個案8〉國泰金控雙核心發展 076
Unit 1-37 〈個案9〉富邦金加速內部整合 078
Unit 1-38 〈個案10〉花旗銀行與旅行家集團之合併 080
Unit 1-39 〈個案11〉臺灣各銀行爭先登陸 082
Unit 1-40 〈個案12〉保險法修正對保險業的影響 084

第 2 章 金融行銷
Unit 2-1 金融業行銷策略――商品策略基本原則 088
Unit 2-2 金融業行銷策略――金融業商品策略 090
Unit 2-3 金融業行銷策略――價格策略基本原則 092
Unit 2-4 金融業行銷策略── 金融業價格策略 094
Unit 2-5 金融業行銷策略── 通路策略 096
Unit 2-6 金融業行銷策略── 促銷策略 098
Unit 2-7 金融業行銷策略── 公共關係與政府政策處理策略 100
Unit 2-8 金融業行銷策略── 交叉行銷策略 102
Unit 2-9 金融業目標行銷策略── 步驟與市場區隔化Ⅰ 104
Unit 2-10 金融業目標行銷策略── 步驟與市場區隔化Ⅱ 106
Unit 2-11 金融業目標行銷策略── 目標市場選擇 108
Unit 2-12 金融業競爭策略── 原則與方式Ⅰ 110
Unit 2-13 金融業競爭策略── 原則與方式Ⅱ 112
Unit 2-14 金融業競爭策略── 策略運用Ⅰ 114
Unit 2-15 金融業競爭策略── 策略運用Ⅱ 116
Unit 2-16 金融業成長策略── 架構與密集成長策略 118
Unit 2-17 金融業成長策略── 整合性與多角化成長策略 120
Unit 2-18 金融業產品生命週期策略── 架構 122
Unit 2-19 金融業產品生命週期策略── 導入期與成長期策略 124
Unit 2-20 金融業產品生命週期策略── 成熟期與衰退期策略 126
Unit 2-21 金融業國際行銷策略── 架構 128
Unit 2-22 金融業國際行銷策略── 評估與市場決策 130
Unit 2-23 金融業國際行銷策略── 市場挑選與進入市場決策 132
Unit 2-24 金融業行銷基本原則 134
Unit 2-25 〈個案1〉金融業虛擬行銷個案(一) 136
Unit 2-26 〈個案2〉金融業虛擬行銷個案(二) 138
Unit 2-27 〈個案3〉金融業虛擬行銷個案(三) 140
Unit 2-28 〈個案4〉金融業虛擬行銷個案(四) 142
Unit 2-29 〈個案5〉金融業虛擬行銷個案(五) 144
Unit 2-30 〈個案6〉五大金控整合資源，進行交叉行銷 146
Unit 2-31 〈個案7〉金融商品分眾化出擊 148
Unit 2-32 〈個案8〉2003 年臺灣金融業之年度風雲商品 150
Unit 2-33 〈個案9〉現金卡新潮流 152
Unit 2-34 〈個案10〉中國商銀推出臺灣首見的企業基金 154
Unit 2-35 〈個案11〉建立財務行銷單位的後勤能力 156
Unit 2-36 〈個案12〉壽險業運用銀行保代通路擴展業務 158
Unit 2-37 〈個案13〉金融業形象廣告 160
Unit 2-38 〈個案14〉匯豐控股立志成為全球的地方銀行 162
Unit 2-39 〈個案15〉臺灣銀行進行海外併購 164

第 3 章 電子化金融行銷工具
Unit 3-1 電子化金融營運平臺 168
Unit 3-2 電子化金融工具之種類 170
Unit 3-3 電子化金融工具導入所面臨之問題 172
Unit 3-4 電子化金融工具導入步驟── 規劃階段Ⅰ 174
Unit 3-5 電子化金融工具導入步驟── 規劃階段Ⅱ 176
Unit 3-6 電子化金融工具導入步驟── 執行階段 178
Unit 3-7 電子化金融工具導入步驟── 評估與改善階段 180
Unit 3-8 電子化金融工具導入應注意事項 182
Unit 3-9 金融業客戶關係管理── 基本概念 184
Unit 3-10 金融業客戶關係管理執行步驟Ⅰ── 評估客戶組合 186
Unit 3-11 金融業客戶關係管理執行步驟Ⅱ── 確認價值定位 188
Unit 3-12 金融業客戶關係管理執行步驟Ⅲ── 確認企業應扮演角色 190
Unit 3-13 金融業客戶關係管理執行步驟Ⅳ── 建立報酬與風險結構 192
Unit 3-14 金融業電子化客戶關係管理計畫規劃── 準備 194
Unit 3-15 金融業電子化客戶關係管理計畫規劃── 導入前之檢核 196
Unit 3-16 金融業電子化客戶關係管理工具之選擇── 具需求導向之CRM產品Ⅰ 198
Unit 3-17 金融業電子化客戶關係管理工具之選擇── 具需求導向之CRM產品Ⅱ 200
Unit 3-18 金融業電子化客戶關係管理工具之選擇── 其他CRM的發展方式 202
Unit 3-19 金融業有效選擇電子化客戶關係管理系統的作法 204
Unit 3-20 金融業電子化客戶關係管理計畫之推動 206
Unit 3-21 金融業電子化客戶關係管理之功能與推動障礙 208
Unit 3-22 〈個案1〉中信銀網路銀行之安全防護 210
Unit 3-23 〈個案2〉台新金懂得客戶需求 212
Unit 3-24 〈個案3〉金控善用CRM資料 214
Unit 3-25 〈個案4〉金控公司內容管理需求高 216
Unit 3-26 〈個案5〉建華銀CPA洲際管理帳戶解決臺商資金調度 218
Unit 3-27 〈個案6〉寶來證券之電子交易 220
Unit 3-28 〈個案7〉中國信託第三方支付pockii平臺 222

第 4 章 金融從業人員之行銷技巧
Unit 4-1 金融從業人員之銷售態度 226
Unit 4-2 金融從業人員形象之建立 228
Unit 4-3 金融業準顧客之尋找 230
Unit 4-4 金融業正確的銷售技巧Ⅰ 232
Unit 4-5 金融業正確的銷售技巧Ⅱ 234
Unit 4-6 金融業銷售人員之績效 236
Unit 4-7 金融業對顧客購買心態之了解 238
Unit 4-8 金融業顧客忠誠度下降原因 240
Unit 4-9 金融業維護顧客忠誠度的作法 242
Unit 4-10 金融業面對顧客抱怨的一般處理方法與態度 244
Unit 4-11 金融業面對顧客抱怨的處理流程與技巧 246
Unit 4-12 金融業服務之補救與保證 248
Unit 4-13 〈個案1〉保險業務員，轉型全方位理財專員 250
Unit 4-14 〈個案2〉一視同仁，看待各行各業投資客戶 252

自　序

　　金融行銷的基本原理主要架構於行銷理論之上；由於金融業是一種特殊的行業，在特性上與製造業或一般的服務業有很大的不同，因此在運用上仍與一般行業的行銷作法有所區隔。

　　本書為使讀者更能體會實際金融行銷的作法，因此在本書分別提供多個金融行銷個案，供讀者研習與討論，這對於金融業的從業人員而言，相信亦能帶來某些啟發。

　　圖解金融行銷係結合文字與圖形之對照，提綱挈領呈現金融行銷的重要議題或內容，使讀者能快速有效了解它。