金融控股公司及其集團之規範與實務

序　言
導  言∕1

第一章　金融控股公司定義、設立及金融跨業經營法制上的選擇
　　第一節  金融控股公司定義∕13
　　第二節  金融控股公司成立之方式及設立情形∕29
　　第三節  金融跨業經營法制上的選擇∕42

第二章　金融控股公司可聯屬的事業
　　第一節  金融控股公司可否聯屬一般企業∕67
　　第二節  金融控股集團之業務範圍∕76

第三章　金融控股集團共同行銷以及客戶資訊流通
　　第一節  金控集團共同行銷∕97
　　第二節  客戶資訊於集團內外流通之規範∕105

第四章　對金融控股集團以風險為基礎的監理
　　第一節  金融控股集團所存在的風險及控管的理由之分析∕118
　　第二節  量的監理－－資本適足的要求∕125
　　第三節  質的監理－－監理機制的安排∕140

第五章　關聯交易及風險集中規範
　　第一節  關聯交易規範∕167
　　第二節  風險集中規範∕201

第六章　單一金融監理機關
　　第一節  採取單一監理機關（構）的背景∕209
　　第二節  採取單一監理機關的理由∕211
　　第三節  單一監理機關的設計－－以英國及德國為例∕215
　　第四節  臺灣的「金監法」∕231

第七章　市場制約及救助義務
　　第一節  市場制約∕243
　　第二節  救助義務∕264

第八章　金融控股集團跨國、跨地區經營之規範
　　第一節  本地金融控股公司向海外發展之規範∕272
　　第二節  海外的金融集團在本地發展∕276
　　第三節  跨國集團監理協調問題∕280

附錄一∕297
附錄二∕321

自序

　　這本書獻給我的父母阮志雄先生和黃淑娥女士，感謝他們在我的學習過程中給予的支持、關心和體諒，由衷感謝他們的辛勞。

　　當年進入了金管會工作，剛好碰上金融控股公司法開始正式送審的第一天，一直到立法通過，自己有機會參與這個過程。這本書有我這十年來在實務工作上的觀察，有幸承蒙   北京大學吳志攀老師的指導，使得本書在理論上能深入建構，十分感謝。

　　同時感謝元大金控顏慶章董事長諄諄指正並為本書作序，金融控股公司法是他擔任財政部長時開創的；也謝謝東吳法碩乙王素雲同學協助校正第六章內容及提供寶貴意見。

　　我大學是學經濟的，在探討金融法規背後的政策時，會比較從成本效益分析的角度去看。2008年金融危機說明了金融會影響經濟，也凸顯了金融集團監管問題。

　　臺灣金融控股集團的實踐已累積了十年，如能完善相關法制，不僅有利於整體金融競爭力的提升，也能降低集團所產生的風險。希望本書能助於未來實務的發展。

　　尚請各位不吝賜教，我的聯絡方式如下。
　　電子郵件︰pinjia@hotmail.com

阮品嘉
於臺北2011年11月7日